Yurt dışında banka hesabı açmak, çoğu zaman “form doldurma” değil uyum (KYC) dosyası kurma işidir. Bankalar; paranın kaynağını, iş modelini, müşteri/proje profilini ve riskleri net görmek ister. Bu yazı, 2025’te sık görülen tıkanma noktalarını ve dosyanızı güçlendirecek pratik adımları özetler.
KYC (Know Your Customer) Neleri Kapsar?
- Kimlik ve adres doğrulaması
- Gelir/servet kaynağı (source of funds / source of wealth)
- İş modeli ve faturalama akışı
- İş ortakları ve nihai faydalanıcı (UBO) yapısı
Bireysel Hesap vs Şirket Hesabı
Şirket hesabında ek olarak kuruluş evrakları, faaliyet tanımı ve fatura örnekleri talep edilebilir. Dubai gibi lokasyonlarda kurulum sonrası banka aşaması ayrı bir proje gibidir: Dubai Free Zone Şirket Kurulumu.
Sık Hatalar
- “Son dakika para girişi” için açıklama sunmamak
- Faaliyet kodu/iş modeli ile banka seçimini uyumsuz yapmak
- UBO yapısını net göstermemek
- Belgelerde tarih/isim uyumsuzluğu
Sonuç
Doğru banka ve doğru dosya kurgusu, süreci haftalarla değil günlerle konuşulur hale getirebilir. Önce uygunluk ve risk analizi, sonra başvuru daha sağlıklı sonuç verir.
Dosyanızı birlikte kurgulayalım: İletişim
Bu makaleyi paylaş
Arkadaşlarınla bilgi paylaş